银行有很多细节知道你在套现,要尽量避免这些

2018-06-25 08:18| 来源:未知

银行有很多细节知道你在套现,要尽量避免这些操作
  
  在生活中,其实是有不少人都是用着信用卡套现的方法来增加自己手里的流动资金,其实银行也有着自己的风险监测系统,可以很轻易的识别套现行为。很多人还自以为自己很聪明,觉得银行不知道,每次需要钱时,都找一个地方进行套现,当然会给一些手续费,但是要知道,银行现在只是“揣着明白装糊涂”而已,如果你太过分了,它一定会给你相应的惩罚的。
  
  根据我国法律规定,违反国家规定使用销售点终端机具等方法以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持有人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有目的采用上述方式恶意透支应当追究刑事责任的,以信用卡诈骗罪定罪处罚。看到了吗,是违法的。
  
  那么银行有哪些方式知道你在套现呢,首先是在同一家商户反复刷卡,在短时间内反复在同一家商户刷卡消费几笔,跟正常的交易习惯不同,有比较高的几率会被认为是在套现。其次是大额刷出大额还款,每次临近到期还款日才还款且偿还金额较大,还款之后又短时间内大额消费将额度刷出。
  
  第三种是刷卡金额常以整数形式,持卡人经常刷大额交易而且金额通常都是整数或接近整数,也容易被认定成套现。第四是在不正常的时间内刷卡,正常的商户都有自己的营业时间,持卡人在不正常的时间内刷卡交易这种就是很不正常的消费。最后是经常让他人代为还款,无论是通过什么还款都易被银行认为是找的代还信用卡机构还款。