理财短债基金成投资新宠

2018-11-15 10:41| 来源:未知

理财短债基金成投资新宠

       选业绩稳、回撤小的品种

  需要注意的是,短债基金是符合资管新规要求的非保本型产品,投资皆有风险,因此,投资者在挑选短债基金时,需要重点关注基金管理公司的投资能力,尤其是针对债券类资产的固定收益投资能力,优选历史业绩稳、回撤小的基金。

  以11月12日至11月23日发行的广发景明中短债基金(A类代码:006591;C类代码:006592)为例,基金管理人——广发基金是国内资产管理规模位居前列的大型基金公司,固定收益投资实力突出,曾连续三年荣获“固定收益投资金牛基金公司”荣誉称号。据海通证券统计,截至今年9月28日,广发基金近1年固定收益投资能力在前15大基金公司中排名第1。

  广发景明中短债拟任基金经理刘志辉在宏观研究、信用研究、基金管理方面均有丰富的经验,其自2017年初即开始采用短债策略管理广发安泽短债基金。据统计显示,2017年初至今年11月2日,广发安泽短债累计实现回报8.47%。值得一提的是,2017年债市走弱,中证全债指数下跌0.34%,但广发安泽A实现3.81%的绝对回报。从波动来看,最近两年,期间最大回撤值仅为-0.11%,即如果投资者在此期间买入广发安泽,每1万元可能发生的最大亏损是11元。不过,刚好在市场波动期间买入,遇到最大亏损的概率极小。而且即时最高点买入,持有一个月都能回本,净值创新高。

  根据广发安泽短债的历史业绩,自2017年以来至今年10月31日,投资者在任意时点申购广发安泽短债,持有一个月平均年化收益率为4.46%,超越货币基金平均7日年化收益率1.75%。总体来看,短债基金业绩表现稳健、波动较小,闲余资金配置短债基金的性价比较高。因此,拥有闲置资金的投资者不妨关注将由刘志辉管理的新基金——广发景明中短债基金。该基金将在工商银行、广发基金官网等渠道开销,10元起购。